В пособии излагаются основы теории марковских случайных процессов, протекающих в системе с дискретными состояниями с дискретным и непрерывным временем, а также потоков Пауссона, Пальмы и Эрланга. .Иллюстрируется их применение в качестве вероятностных моделей различных финансово-экономических ситуаций. . . . .